کتاب هوشمندانه‌ترین کتاب سرمایه‌گذاری که تا به حال خوانده‌اید

گذری از مقدمه هوشمندانه‌ترین کتاب سرمایه‌گذاری که تا به حال خوانده‌اید

ما متفاوتیم، اما یکی هستیم.

با افتخاری قابل درک، کانادایی‌ها تفاوت‌های خود را با همسایگان آمریکایی‌شان جشن می‌گیرند. با این حال، وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، شباهت‌های قابل‌توجهی بین این دو کشور وجود دارد. در هر دو کشور، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با مدیریت فعال به‌شدت تبلیغ می‌شوند. مدیران فعال در کانادا رکورد ضعیفی در شکست دادن سهم‌های بدون مدیریت (شاخص کل) نسبت به همتایان آمریکایی خود دارند، درحالی‌که برای این عملکرد ضعیف، هزینه‌های بالاتری را دریافت می‌کنند. صندوق‌های پوشش ریسک و سایر سرمایه‌گذاری‌های «جایگزین» در هر دو کشور به‌خوبی درک نشده‌اند و باعث می‌شوند سرمایه‌گذاران ریسک‌هایی را متحمل شوند که نه آن‌ها را درک می‌کنند و نه توانایی پرداخت آن را دارند. سرمایه‌گذاران در هر دو کشور این تصور اشتباه را دارند که سرمایه‌گذاری بسیار پیچیده و دشوار است و نیازمند خدمات کارگزاران و مشاوران برای ارائه راهنمایی‌های لازم است. کارگزاران و مشاورانی که سرمایه‌گذاران در هر دو کشور برای مشاوره به آن‌ها مراجعه می‌کنند، دارای تضاد منافع هستند و اغلب از اصول اولیه مالی، آموزش ضعیفی دیده‌اند. در نتیجه، آن‌ها اغلب بیش از آن که مفید باشند، مضر هستند.

معرفی:واقعیت این است که سرمایه‌گذاری نسبتاً ساده و آسان است. اکثر سرمایه‌گذاران نیازی به هیچ توصیه یا راهنمایی از سوی به‌اصطلاح متخصصان سرمایه‌گذاری ندارند. در عوض، اکثر سرمایه‌گذاران می‌توانند با صرف زمانی کمتر از ۹۰ دقیقه در سال، یکی از چهار نمونه سبد سهام (سبد سهام هم‌وزن – سبد سهام رشدی- سبد سهام ارزشی- سبد سهام ۶۰ درصد سهام ۴۰ درصد اوراق قرضه) را انتخاب کنند و بر اساس بازده تاریخی، به‌احتمال زیاد بازدهی را به دست آورند که از ۹۵ درصد یا بیشتر مدیران سرمایه‌گذاری حرفه‌ای بالاتر است. اجازه دهید این را خیلی رک و پوست‌کنده بگویم: مسیر نابودی مالی با تماس با کارگزار یا مشاور مالی شما که به شما قول می‌دهد «بازار را شکست دهد» آغاز می‌شود. کانادایی‌ها بهتر است کنترل امور مالی خود را به دست بگیرند و هرگز با هیچ کارگزار یا مشاور مالی معامله‌ای انجام ندهند.

فهرست کتاب هوشمندانه‌ترین کتاب سرمایه‌گذاری که تا به حال خوانده‌اید

یادداشت مترجم

مقدمه نویسنده: ما متفاوتیم، اما یکی هستیم

بخش اول: یک سرمایه‌گذار هوشمند شوید: زندگی سرمایه‌گذاری خود را برای همیشه تغییر دهید.

فصل ۱: داستان باور نکردنی یک شامپانزه

فصل ۲: یک داستان واقعی باور نکردنی!

فصل ۳: سرمایه‌گذاری هوشمندانه به زمان کمتری از یک صبحانه نیاز دارد

فصل ۴: مستقیم به اصل مطلب برس!

فصل ۵: سرمایه‌گذاری هوشمندانه به‌سادگی منطقی است

بخش دوم: کارگزار یا مشاور شما مانع از تبدیل‌شدن شما به یک سرمایه‌گذار هوشمند می‌شود.

فصل ۶: کارگزاران وقتی فعالانه عمل می‌کنند، پول در می‌آورند

فصل ۷: بازی‌ برای بازنده‌ها

فصل ۸: چرا سرمایه‌گذاران به دنبال سرمایه‌گذاری فعال هستند؟

فصل ۹: افسانه‌ی فعالیت

فصل ۱۰: مشکل سرمایه‌گذاری بیش‌فعال چیست؟

فصل ۱۱: کارگزاران در کنار شما نیستند

فصل ۱۲: کارگزاران بیش‌فعال، دانش‌آموزان کم‌کار

فصل ۱۳: نظرتان درباره این احتمالات چیست؟.

فصل ۱۴: هیچ‌کس نمی‌تواند بازار را زمان‌بندی کند

فصل ۱۵: هیچ‌کس نمی‌تواند به‌طور مداوم بازار را شکست دهد

فصل ۱۶: هیچ‌کس نمی‌تواند مدیران صندوق «داغ» را انتخاب کند

فصل ۱۷: چرا این صندوق سرمایه‌گذاری مشترک را توصیه می‌کنیم؟

فصل ۱۸: سرمایه‌گذاری بیش‌فعال گران است۱

فصل ۱۹: اگر مثل اردک راه می‌رود و مثل اردک کواک کواک می‌کند، احتمالاً یک اردک است

فصل ۲۰: کارگزاران هزینه‌ها را می‌فهمند، اما ریسک را نمی‌فهمند

فصل ۲۱: سهام زیاد، اوراق قرضه کم

فصل ۲۲: ریسک و پاداش

فصل ۲۳: مراقب صندوق‌های اختصاصی کارگزاری‌ها باشید!

فصل ۲۴: مراقب خرید اعتباری باشید

فصل ۲۵: مراقب صندوق‌های پوشش ریسک باشید!

فصل ۲۶: سهام ارزشی-پاداش بدون ریسک؟

فصل ۲۷: چرا هیچ‌کس به شما نگفته است؟

فصل ۲۸: رسانه‌های مالی بخشی از مشکل هستند

فصل ۲۹: پورنوگرافی مالی

فصل ۳۰: آیا کارگزار شما باید فقط به نفع شما عمل کند و با پول شما محتاط باشد؟

بخش سوم: سرمایه‌گذاران هوشمند بهتر می‌دانند.

فصل ۳۱: چه کسی به من باور دارد؟

فصل ۳۲: چه زمانی سرمایه‌گذاران هوشمند به یک مشاور نیاز دارند؟

بخش چهارم: راه واقعی که سرمایه‌گذاران هوشمند ۹۵% از «حرفه‌ای‌ها» را شکست می‌دهند.

فصل ۳۳: فرآیند چهار مرحله‌ای

فصل ۳۴: گام اول: تخصیص دارایی‌های خود را تعیین کنید

فصل ۳۵: گام دوم: افتتاح حساب کارگزاری و خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)

فصل ۳۶: گام سوم: سرمایه‌گذاری‌های خود را انتخاب کنید

فصل ۳۷: گام چهارم: پورتفولیوی خود را مجدداً متعادل کنید

فصل ۳۸: درباره صندوق‌های درآمدی چطور؟

فصل ۳۹: عقب‌نشینی نکنید

فصل ۴۰: برنامه‌های بازنشستگی برای سرمایه‌گذاران هوشمند کجا هستند؟

فصل ۴۱: آیا دیوانگان آسایشگاه را تسخیر کرده‌اند؟

فصل ۴۲: هوشمندترین سرمایه‌گذار که تا به حال یک کتاب سرمایه‌گذاری خوانده است

فصل ۴۳: کارآمدی بازارها غیرقابل باور است؟

پیوست A: پرسشنامه تخصیص دارایی‌ها

پیوست B: خلاصه ریسک و بازده